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Logiciel et CRM pour courtiers d'assurance en Suisse

COURTIA est un logiciel de gestion et CRM pour courtiers d'assurance. En Suisse, un courtier — qu'il soit intermédiaire d'assurance lié ou non lié — travaille avec un cadre réglementaire précis. Cette page explique ce que COURTIA fait, ce qu'il ne fait pas, et comment il s'articule avec les obligations réellement imposées aux intermédiaires d'assurance par la Loi sur la surveillance des assurances (LSA) et la FINMA depuis le 1^er janvier 2024.

Ce que COURTIA n'est pas

Ce n'est pas un registre FINMA ni une plateforme d'enregistrement : l'inscription se fait auprès de la FINMA, via la plateforme EHP.
Ce n'est pas un comparateur d'assurances ni un courtier : COURTIA est un outil, pas un intermédiaire.
Ce n'est pas un logiciel suisse : COURTIA est développé en France. Le vocabulaire, la facturation et les bases légales suisses sont pris en charge, mais l'hébergement et le traitement des données doivent être validés avec nous selon les exigences du cabinet.

Le cadre réel d'un cabinet de courtage en Suisse

Depuis le 1^er janvier 2024, la réglementation de l'intermédiation d'assurance en Suisse impose un ensemble d'obligations documentées par la FINMA. Un cabinet de courtage doit pouvoir démontrer, pièce par pièce, qu'il s'y conforme : ce sont exactement les documents dont un logiciel de gestion doit faciliter la production et la conservation.

Sources officielles : finma.ch (obligations des intermédiaires d'assurance, autorisation), sif.admin.ch (LSA), estv.admin.ch (taux de TVA), kmu.admin.ch (nLPD).
Obligation	Base légale citée par la FINMA
Remise d'informations au client avant la conclusion du contrat	art. 45 LSA
Publicité des rémunérations (intermédiaires non liés)	art. 45^b LSA
Capacités et connaissances — formation initiale et continue	art. 43 al. 1 LSA, art. 190 OS
Activité irréprochable (aptitudes + intégrité)	art. 41 al. 2 let. b LSA, art. 187 OS
Annonce immédiate des modifications à la FINMA (plateforme EHP)	art. 184 al. 1 / art. 185 al. 1 OS
Interdiction d'exercer à la fois comme lié et non lié	art. 44 al. 1 let. b LSA
Obligations spécifiques au conseil en assurance-vie qualifiée	art. 39^h, 39^j à 39^k LSA
Taxe de surveillance annuelle	475 CHF — art. 15 LFINMA (RS 956.1)

La FINMA précise également que les intermédiaires d'assurance non liés sont invités chaque année à lui communiquer leurs chiffres clés et informations d'activité. À cela s'ajoute la nLPD, la loi fédérale révisée sur la protection des données, en vigueur depuis le 1^er septembre 2023 : un cabinet doit pouvoir documenter les finalités, la conservation et les droits des personnes dont il traite les données.

Détail de ces obligations, source par source : page conformité LSA / FINMA.

Ce que COURTIA met à disposition du cabinet

Portefeuille et contrats

Clients, contrats, échéances et statuts réunis dans une seule fiche, avec l'historique des actions du cabinet.

Échéances et renouvellements

Échéanciers filtrables (30/60/90 jours) pour ne pas laisser passer un renouvellement ou une résiliation.

Relances et tâches

Suivi des tâches par urgence, retard et statut, rattachées au client concerné.

Commissions

Suivi des commissions par compagnie et vue cabinet, pour réconcilier les décomptes reçus.

Documents

Préparation et conservation des documents d'information remis avant la conclusion du contrat, et des pièces liées au conseil.

Assistance IA (ARK)

ARK priorise et prépare ; le courtier valide. Aucune recommandation n'est appliquée automatiquement, ce qui préserve le devoir de conseil et la décision professionnelle.

Tarifs en francs suisses

Grille actuellement publiée pour la Suisse, hors taxes :

Offre	Prix mensuel	Frais d'inscription (one-shot)	Périmètre annoncé
Indépendant	199 CHF / mois	490 CHF	Onboarding, paramétrage conformité LSA, langues FR-CH / DE-CH / IT-CH, caisse-maladie, LAA, LCA/LAMal
Cabinet	349 CHF / mois	990 CHF	3 accès inclus, journal de conseil LSA, préparation du document précontractuel, +49 CHF / mois par utilisateur supplémentaire
Sur-Mesure / Fiduciaire	Sur devis	dès 1 500 CHF	Module fiduciaire, TVA suisse et échéanciers cantonaux, GED versionnée, déploiement sur devis

Prix hors taxes. TVA suisse 8,1 % en sus (taux normal en vigueur depuis le 1^er janvier 2024 ; taux réduit 2,6 % et taux spécial hébergement 3,8 % — estv.admin.ch). Le détail et les conditions figurent sur la page tarifs CHF.

Ce qui existe déjà sur le marché suisse

Nous ne publions pas de classement ni de note : nous n'avons pas réalisé d'étude comparative indépendante, et un avis inventé n'aurait aucune valeur. Voici les solutions et acteurs suisses qui apparaissent réellement dans les résultats de recherche francophones sur le courtage d'assurance, avec leur domaine, à titre de repères à examiner vous-même :

BrokerStar — brokerstar.swiss : plateforme de courtage (polices, sinistres, clients, leads, décomptes), avec une offre annoncée autour de l'IA.
Arilla — arilla.ch : CRM suisse présenté comme développé par des courtiers pour des courtiers.
Noovo — noovo.ch : logiciel de gestion pour le courtage (clientèle, assurances, facturation, commissions).
SWISS BROKER SOFTWARE — swiss-broker-software.ch : logiciel de gestion pour courtiers, incluant comptabilité et campagnes.
Brokin (Brokinsoft) — brokinsoft.ch : suite logicielle pour courtiers en assurance en Suisse.
SWOFFICE — swoffice.ch : CRM orienté courtage.
Sobrado — sobrado.ch : plateforme de collaboration entre courtiers et prestataires d'assurance.

Faites-les démontrer. La bonne question n'est pas « qui est le meilleur », elle est : « quelle solution suit mes compagnies, mes commissions et mes obligations documentaires, et à quel coût total avec le setup ? »

Suisse romande, Suisse alémanique, Tessin

COURTIA est utilisable dans les trois régions linguistiques. Nous ne publions pas de page par canton ni par ville : nous n'avons pas accès à des données cantonales vérifiables (nombre d'intermédiaires enregistrés par canton, densité de cabinets) et une page locale sans donnée spécifique serait une page creuse. Si vous êtes un cabinet de Genève, Lausanne, Fribourg, Neuchâtel, Sion ou Berne, la conversation est la même — et elle commence par votre portefeuille réel, pas par une page géographique.

Questions fréquentes

COURTIA est-il disponible en Suisse ?

Oui, l'application est accessible par navigateur depuis la Suisse, avec une grille tarifaire en CHF et une prise en compte des libellés LSA, du registre FINMA et de la nLPD.

COURTIA est-il un logiciel suisse ?

Non. COURTIA est développé en France par un courtier en exercice. Le paramétrage suisse existe, mais nous ne revendiquons pas une localisation suisse des données ou de l'hébergement : ce point se traite au cas par cas.

COURTIA remplace-t-il le registre FINMA ?

Non. L'inscription au registre public des intermédiaires d'assurance se fait auprès de la FINMA via la plateforme EHP. COURTIA aide à organiser la preuve documentaire du cabinet, pas à s'enregistrer.

Et si je suis un cabinet de plusieurs collaborateurs ?

L'offre Cabinet inclut trois accès et un tarif par utilisateur supplémentaire. Au-delà, l'offre Sur-Mesure se cale sur votre organisation.

Par où commencer selon votre problème

Chaque sujet ci-dessous a sa page, parce qu'un cabinet ne cherche pas « un logiciel » : il cherche à régler un problème précis. Si le vôtre est déjà identifié, allez directement à la page correspondante.

CRM courtier d'assurance en Suisse — le dossier client 360° : contrats, devis, documents, historique du dossier.
Gestion de portefeuille d'assurance en Suisse — contrats, échéances 30/60/90 jours, renouvellements, concentration par branche.
Gestion des commissions — attendu, encaissé, à suivre, par compagnie et par apporteur.
Relances et tâches — la file d'actions du jour, classée par type et priorisée.
Prospection — pipeline de nouveaux clients, potentiel, taux de conversion, apporteurs.
Devis — produire et suivre les propositions, y compris celles qui restent sans réponse.
IA / ARK — ce que l'assistance IA trie réellement, et ce qu'elle ne fait pas.

Voir l'outil plutôt que le lire

Une page ne dit jamais si un outil tient votre portefeuille. La démonstration montre le cockpit, les écrans de relances, le suivi des commissions et le tri d'ARK sur un portefeuille d'exemple — et vous pouvez poser vos questions sur vos propres compagnies et vos propres échéances.

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