CRM Courtier Assurance : Pourquoi les courtiers passent à COURTIA
Un CRM classique stocke des données. Un CRM nouvelle génération comme COURTIA transforme ces données en actions concrètes.
Chaque matin, le courtier ouvre son cockpit et voit ses 5 priorités du jour. Pas 50 notifications inutiles. Pas un tableau de bord illisible. 5 actions claires, calculées par l'IA, prêtes à être exécutées.
Qu'est-ce qu'un CRM pour courtier en assurance ?
Un CRM (Customer Relationship Management) pour courtier d'assurance est bien plus qu'un simple carnet d'adresses numérique. C'est l'épine dorsale du cabinet :
- Centralisation des clients : toutes les fiches clients, contrats, sinistres et échanges en un seul endroit
- Suivi des relances : échéances, renouvellements, propositions commerciales
- Gestion documentaire : contrats, avenants, attestations, DDA
- Conformité réglementaire : DDA structurée, archivage horodaté, traçabilité FINMA/LSA
- Pilotage commercial : pipeline, taux de transformation, CA par branche
Pourquoi les courtiers abandonnent leur CRM traditionnel
La majorité des courtiers utilisent encore Excel ou un CRM généraliste inadapté. Résultat :
- 4 à 7 heures perdues par semaine à chercher qui relancer
- 15 à 20% de contrats perdus chaque année faute de suivi
- Des relances oubliées qui coûtent des milliers d'euros en commissions
- Un stress quotidien lié au manque de visibilité sur le portefeuille
COURTIA a été conçu pour résoudre ces problèmes spécifiques au courtage.
Les 5 piliers du CRM COURTIA pour courtiers
1. Cockpit IA quotidien
Chaque matin, ARK (l'intelligence de COURTIA) analyse votre portefeuille et vous présente 5 priorités classées par impact. Relances, échéances, opportunités de cross-selling : tout est calculé automatiquement.
2. Fiche client augmentée
Une vue à 360° de chaque client : contrats actifs, historique des échanges, documents associés, score de rétention, et prochaines actions recommandées. Plus besoin de chercher dans 4 fichiers différents.
3. Relances intelligentes
COURTIA détecte automatiquement les clients à risque de départ et les opportunités commerciales dans votre portefeuille. Vous n'oubliez plus jamais une échéance ou un renouvellement.
4. Gestion documentaire intégrée
Tous vos documents (contrats, DDA, attestations, devis) sont centralisés, classés automatiquement, et accessibles en 2 clics. La conformité DDA est générée et archivée automatiquement.
5. Pilotage du cabinet
Tableaux de bord en temps réel : CA par branche, taux de rétention, productivité par commercial, prévisions. Un cockpit de pilotage digne d'un cabinet moderne.
Combien coûte un CRM pour courtier ?
Les CRM généralistes coûtent entre 50€ et 150€ par mois mais ne couvrent pas les besoins spécifiques du courtage (DDA, scoring assurance, multirisques).
COURTIA Pro est à 199€ HT/mois et inclut toutes les fonctionnalités spécifiques au courtage : DDA, cockpit IA, relances intelligentes, conformité LSA/FINMA, et mise à jour continue.
Questions fréquentes sur les CRM courtier
Un CRM est-il obligatoire pour un courtier ?
Pas légalement obligatoire, mais la DDA (Directive sur la Distribution d'Assurances) et la LSA/FINMA imposent une traçabilité que seul un CRM structuré peut garantir de façon fiable.
Combien de temps pour migrer d'Excel à COURTIA ?
L'import de votre portefeuille Excel prend moins d'une heure. L'onboarding guidé vous rend opérationnel en une demi-journée.
COURTIA est-il adapté aux petits cabinets ?
Oui. COURTIA s'adapte à toutes les tailles de cabinet, du courtier indépendant au cabinet de 20 personnes. L'offre Starter (89€ HT/mois) est conçue pour les indépendants.
Prêt à découvrir le CRM qui transforme le quotidien des courtiers ?