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Logiciel de courtage : suivre le flux du devis à la commission
Un cabinet de courtage vit d'un flux continu : un besoin, un devis, un contrat, une échéance, une commission. Ce flux se perd quand chaque étape vit dans un outil différent.
Le flux, étape par étape
| Étape | Ce qui se passe en cabinet | Ce que COURTIARK suit |
|---|---|---|
| Besoin | Le client exprime un besoin, souvent incomplet | Fiche client créée, informations consignées |
| Devis | Un ou plusieurs devis sont préparés et transmis | Registre des devis et étape en cours |
| Décision | Le client accepte, négocie ou disparaît | Suivi des relances et des réponses |
| Contrat | Le contrat est émis par l'assureur | Contrat rattaché au client, avec son échéance |
| Vie du contrat | Changements de situation, avenants, sinistres | Historique du dossier et pièces |
| Échéance | Le renouvellement se prépare | Vue portefeuille et brief du matin |
| Commission | La rémunération est attendue puis encaissée | Suivi des commissions et rétrocessions |
Où le flux se casse dans la pratique
- Le devis part et personne ne sait s'il a été lu.
- Le contrat est émis mais l'échéance n'est enregistrée nulle part.
- Le client change de situation et le dossier ne le reflète pas.
- La commission est attendue mais rattachée à aucun dossier.
Ce qui reste votre métier
Le conseil, la négociation avec l'assureur, l'analyse des garanties et la relation client ne se délèguent pas à un logiciel. COURTIARK organise le suivi de ce que vous décidez, et garde la trace de vos décisions.
Mettre un flux en place sans tout changer
Essai de 7 jours sans carte bancaire ; France 89 € ou 159 € HT/mois, Suisse 199 ou 349 CHF HT/mois.
Questions fréquentes
Le logiciel génère-t-il les devis ?
COURTIARK suit les devis et leur étape ; la production du document tarifaire dépend de votre outil d'assurance.
Peut-on suivre un contrat sans échéance connue ?
Oui, mais l'intérêt est limité : l'échéance est ce qui permet de préparer le renouvellement. Sans elle, le contrat reste invisible jusqu'au contact du client.
Les commissions sont-elles calculées automatiquement ?
Le suivi et le calcul d'appoint existent ; les barèmes restent ceux de vos conventions avec les assureurs.