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Automatiser les renouvellements d'assurance
<p>Réponse courte : un renouvellement se gagne avant la date d'échéance. Cela suppose de voir les échéances à l'avance et de savoir, pour chaque dossier, s'il est complet et actif.</p>
Le cycle d'un renouvellement
Les pièges
- Le dossier incomplet qu'on découvre au moment du renouvellement.
- Le contrat dont l'activité décroche : le client est plus exposé au départ.
- L'échéance portée par un seul collaborateur qui part en vacances.
Ce que COURTIARK fait et ne fait pas
| Fait | Ne fait pas |
|---|---|
| Affiche les échéances proches et les dossiers incomplets | Négocier avec l'assureur |
| Conserve l'historique et les documents du dossier | Produire un tarif d'assureur |
| Consigne la décision et la trace des échanges | Se substituer au devoir de conseil |
Repères réglementaires
En France, la résiliation obéit aux règles du contrat et au droit de la consommation ; en Suisse, au régime de la LSA et aux conditions du contrat. Le cabinet doit pouvoir expliquer ce qu'il a conseillé et quand. Ces repères sont documentaires.
Sources : orias.fr · legifrance.gouv.fr · cnil.fr. Contenu documentaire, sans valeur de conseil juridique.
Questions fréquentes
Puis-je voir les échéances à 90 jours ?
Les échéances sont portées par les contrats et remontées dans la vue portefeuille et le brief du matin.
COURTIARK renégocie-t-il les contrats ?
Non : il organise la préparation et la traçabilité.
Comment consigner la décision du client ?
La décision et les échanges se consignent dans le dossier, qui garde l'historique.