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Organiser un portefeuille d'assurance
<p>Réponse courte : on ne pilote pas un portefeuille en le regardant. On le pilote en sachant combien de dossiers sont incomplets, combien d'échéances arrivent et combien de contrats décrochent.</p>
Les quatre questions à pouvoir poser
- Combien de dossiers sont incomplets, et de quoi manquent-ils ?
- Quelles échéances arrivent dans les 90 jours ?
- Quels contrats n'ont plus d'activité ?
- Combien de devis sont en attente depuis plus de deux semaines ?
Structurer avant d'outiller
Un inventaire (clients, contrats, échéances) précède toute segmentation. Segmenter un portefeuille dont on ne connaît pas l'état revient à ranger un désordre.
Ce que COURTIARK affiche
| Indicateur | Ce qu'il permet de décider |
|---|---|
| Dossiers incomplets | Quelles pièces demander, à qui, cette semaine. |
| Échéances proches | Quels renouvellements préparer. |
| Santé du portefeuille | Quels contrats sont à risque de départ. |
| Devis en attente | Ce qu'il faut relancer immédiatement. |
Le rythme
QuotidienLe brief du matin.
HebdomadaireRevue des dossiers bloqués.
MensuelLecture du reporting d'activité.
Questions fréquentes
Par où commencer ?
Par l'inventaire : un import permet de partir d'un fichier existant plutôt que de tout ressaisir.
Faut-il tout nettoyer avant de démarrer ?
Non. Le nettoyage se fait au fil de l'eau, en traitant les dossiers que l'outil fait remonter.
Combien de temps cela prend-il ?
Cela dépend de la taille et de la qualité du fichier de départ ; nous ne donnons pas de chiffre non mesuré.