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Checklist : les points à couvrir avant une échéance

La checklist

Un renouvellement se perd rarement sur la technique : il se perd sur un détail non vérifié, une situation qui a changé et que personne n'a demandée.

• Échéance confirmée, avec sa date exacte et le délai de préavis éventuel
• Situation du client vérifiée (activité, famille, effectifs, véhicules, valeurs)
• Pièces déjà au dossier et pièces à redemander
• Historique utile : sinistres, impayés, changements de garanties
• Ce qui a changé dans l'offre ou les conditions depuis un an
• Propositions demandées, avec leur date d'obtention
• Comparaison faite sur des critères écrits, pas de mémoire
• Conseil restitué au client, avec ses choix et ses renoncements
• Décision enregistrée, avec sa date
• Nouvelle échéance saisie — sinon le cycle suivant se reperd
• Documents remis au client et pièces classées au dossier
• Dossiers sans réponse traités avant la date limite

Ce que cette liste contient

Le contrôle de ce qui doit être vérifié autour d'une échéance, du repérage au classement.

Ce qu'elle ne remplace pas

Elle ne fixe ni les délais de préavis ni les délais de résiliation applicables à chaque contrat : ces délais dépendent des conditions du contrat et de la réglementation, et doivent être vérifiés au cas par cas.

Questions fréquentes

À quelle fréquence reprendre cette liste ?

Une fois par échéance, et une fois par trimestre pour vérifier que rien n'a été oublié côté dates.

Que faire si le client ne répond pas ?

Le dossier doit avoir un statut explicite : c'est le point où beaucoup de cabinets laissent une situation flottante.

La liste est-elle valable pour une entreprise ?

Oui, avec plus d'anticipation : les dossiers d'entreprise se préparent généralement plus tôt.

Pour aller plus loin

• Toutes les checklists — à lire aussi
• Processus : renouvellement — à lire aussi
• Guide : organiser ses renouvellements — à lire aussi
• Gagner du temps : renouvellements — à lire aussi