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Devoir de conseil

Définition

Obligation, pour un intermédiaire, de recueillir les besoins de son client et de justifier le contrat proposé au regard de ces besoins.

Contexte en cabinet de courtage

C'est le cœur du travail du courtier et la demande la plus fréquente lors d'un contrôle : montrer, dossier par dossier, ce qui a été demandé au client et ce qui lui a été remis.

Un exemple concret

Un dossier contient les besoins exprimés, les propositions étudiées et la raison du choix final, ce qui permet de répondre en quelques minutes à un contrôle.

L'erreur fréquente

Reconstituer les preuves au moment du contrôle : une pièce produite dans le flux de travail ne coûte presque rien, la même pièce reconstituée coûte des heures.

La fonction COURTIA concernée

Checklist par client, documents remis, journal d'audit.

Pour aller plus loin

• Guide : le devoir de conseil (DDA)
• La conformité dans COURTIA
• Checklist de préparation d'un contrôle

Questions fréquentes

À quoi sert cette notion dans le quotidien du cabinet ?

C'est le cœur du travail du courtier et la demande la plus fréquente lors d'un contrôle : montrer, dossier par dossier, ce qui a été demandé au client et ce qui lui a été remis.

Où cela se passe-t-il dans un logiciel de courtage ?

Checklist par client, documents remis, journal d'audit.

Est-ce différent en Suisse ?

Souvent oui : voir le glossaire suisse et les pages du marché suisse sur ce site.

Pour aller plus loin

• Le glossaire complet — à lire aussi
• Guide : le devoir de conseil (DDA) — à lire aussi
• La conformité dans COURTIA — à lire aussi
• Checklist de préparation d'un contrôle — à lire aussi