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Suivre les sinistres sans sortir du dossier client

Un sinistre se traite vite et se retrouve des mois plus tard. Le problème n'est pas de déclarer : c'est de garder, au même endroit, ce qui s'est passé, quand, avec quelles pièces, et où en est le dossier — sans ouvrir un tableur parallèle ni fouiller sa boîte mail.

Ce que le module sinistres fait exactement

• Déclarer un sinistre sur le dossier du client : le sinistre est rattaché à la personne et au contrat concerné, pas à un dossier isolé.
• Suivre l'état du dossier : ce qui est ouvert, mis à jour, clos — et ce qui attend une pièce ou une réponse.
• Résumé assisté : la situation du sinistre peut être résumée à partir des éléments saisis, pour préparer un échange avec le client ou la compagnie.
• Pièces rattachées : constat, factures, photos, expertises — la collecte passe par le même mécanisme de pièces que le reste du dossier.
• Historique disponible au renouvellement : ce qui s'est passé sur les deux dernières années est visible au moment de reparler du contrat.

Ce que le module ne fait pas

Il ne déclare pas à votre place auprès de la compagnie, ne gère pas la relation avec l'expert, ne calcule pas d'indemnisation et ne remplace pas l'espace assureur. Il tient le dossier côté cabinet.

Pourquoi c'est utile au renouvellement

Un client dont le sinistre a été mal clos, ou dont la franchise n'était pas claire, revient toujours au même moment : quand on lui parle d'argent. Avoir le dossier sous les yeux au moment de l'échéance change la conversation — et évite la mauvaise surprise.

Questions fréquentes

Le sinistre est-il rattaché au contrat ou au client ?

Aux deux : le sinistre appartient au client et référence le contrat concerné, ce qui permet de le retrouver par l'un ou par l'autre.

Faut-il saisir le sinistre à la main ?

La création est manuelle — c'est le cabinet qui décide qu'un événement est un sinistre à suivre. Le résumé de situation est assisté, la qualification reste humaine.

Est-ce prévu pour les particuliers seulement ?

Non : le dossier porte le client et ses contrats, quelle que soit la branche — un sinistre professionnel se suit exactement de la même manière.

Pour aller plus loin

• Le logiciel de courtage, fonction par fonction — à lire aussi
• Gérer les pièces et les documents — à lire aussi
• Organiser les relances clients — à lire aussi