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Portefeuille d'entreprises : plusieurs contrats, plusieurs sites, un seul dossier
Un client entreprise, c'est rarement un contrat : c'est un ensemble — multirisque des locaux, flotte, responsabilité civile, prévoyance du dirigeant, parfois santé collective. Et cet ensemble bouge : embauches, nouveaux sites, changements d'activité.
Ce qui est spécifique aux entreprises
- Plusieurs contrats liés — dont certains se renouvellent à des dates différentes.
- Des pièces qui dépendent de la vie de l'entreprise — effectifs, chiffre d'affaires, surfaces, activité déclarée.
- Des interlocuteurs multiples — dirigeant, gestionnaire, comptable : le dossier doit être lisible par plusieurs personnes.
- Un enjeu de renouvellement élevé — un contrat mal renouvelé se voit tout de suite.
Ce que COURTIA couvre
| Besoin | Dans le produit |
|---|---|
| Voir tous les contrats d'un client entreprise | Fiche client avec l'ensemble des contrats, leurs échéances et leurs primes |
| Suivre les pièces de renouvellement | Demandes, dépôt par lien, rattachement au dossier |
| Préparer un rendez-vous | Préparation d'appel à partir du dossier, résumé du portefeuille |
| Suivre les commissions | Barèmes par partenaire, import de relevés, états par période |
| Travailler à plusieurs | Rôles, affectation, cloisonnement par cabinet |
Ce qui reste dehors, et qui est assumé
COURTIA n'est pas un outil de gestion des risques industriels, ni un logiciel de conformité sectorielle spécialisée. Il ne produit ni audit de risque ni plan de prévention. Il tient le portefeuille, les échéances, les pièces et les propositions — ce qui suffit à la majorité des cabinets généralistes qui suivent des clients entreprises.
Questions fréquentes
Peut-on rattacher plusieurs sites à un même client ?
Le portefeuille se structure par client et par contrat : plusieurs contrats d'un même client peuvent porter des lieux ou des objets différents.
Gère-t-il la santé collective ?
Le contrat et son échéance sont suivis comme les autres. Le paramétrage détaillé des garanties collectives dépend du besoin du cabinet.
Peut-on avoir plusieurs interlocuteurs côté client ?
Les coordonnées et l'historique du dossier permettent de savoir qui a échangé et quand.
Pour aller plus loin
- Courtier IARD et risques pro — le risque professionnel
- Transport et flotte — les flottes professionnelles
- Décennale et construction — les risques de chantier
- Gestion documentaire — pièces et traçabilité
Voir le produit et l'essayer
L'essai COURTIA dure 7 jours. À l'expiration, aucune donnée n'est supprimée : le cabinet garde la consultation de ses dossiers et cesse seulement de pouvoir les modifier jusqu'à la souscription.
Ce qui est spécifique aux risques d'entreprise
Un dossier d'entreprise ne ressemble pas à un dossier de particulier : il a plusieurs sites, plusieurs interlocuteurs et des dates qui ne dépendent pas que de l'assureur.
- Plusieurs lieux à couvrir — un site principal, un entrepôt, un second établissement : les garanties et les valeurs ne sont pas les mêmes, et le dossier doit le refléter.
- Plusieurs interlocuteurs — le dirigeant signe, le responsable administratif transmet, le comptable date. Savoir qui a dit quoi, et quand, évite les reprises.
- Des échéances qui se croisent — dates de renouvellement, clôture des comptes, changement d'exercice : un renouvellement mal calé se paie en couverture manquante.
- Des pièces justificatives lourdes — bilan, effectifs, chiffre d'affaires, attestations : leur collecte est un projet en soi, à suivre dossier par dossier.
COURTIA tient le dossier, les contrats et leurs échéances, les pièces demandées et reçues, et l'historique des propositions. Il ne rédige pas les conditions particulières et ne se substitue pas à l'assureur.
Page mise à jour le 2026-09-22. Les fonctionnalités décrites ici sont celles qui sont réellement présentes dans le produit ; aucune durée ni aucun gain chiffré n'est promis sans mesure.