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Portefeuille auto : plusieurs véhicules, un seul dossier client
Un client auto n'a pas « un contrat » : il a un véhicule principal, parfois un second, un jeune conducteur rattaché, un changement de véhicule en cours d'année. Le dossier doit tenir tout cela sans que le courtier ait à reconstituer l'historique à chaque appel.
Ce qui est spécifique au portefeuille auto
- Plusieurs contrats par client — un même foyer peut en avoir trois, avec des échéances différentes.
- Les pièces qui conditionnent le dossier — permis, carte grise, relevé d'information, justificatif de bonus : elles arrivent, manquent, ou changent.
- Les événements en cours d'année — changement de véhicule, déménagement, ajout d'un conducteur : autant de raisons de reprendre le dossier.
- Les échéances rapprochées — un portefeuille auto génère beaucoup de renouvellements, souvent sur les mêmes semaines.
Ce que COURTIA fait, concrètement
| Situation | Sans outil dédié | Avec COURTIA |
|---|---|---|
| Le client appelle pour son second véhicule | Retrouver le contrat, vérifier l'échéance, chercher le permis | La fiche affiche tous ses contrats, leurs échéances et ses pièces |
| Le permis manque | Relancer par e-mail et classer à la main | Lien de dépôt, pièce rattachée au dossier |
| Un véhicule change | Note sur un post-it | Le dossier garde l'historique de l'opération |
| Échéance dans trois semaines | S'y reprendre depuis un agenda | Elle remonte dans les actions du jour |
Ce que le produit ne fait pas
COURTIA n'est pas un outil de tarification : il ne calcule pas de prime et ne compare pas des tarifs d'assureurs. Il tient le portefeuille, les échéances, les pièces, les propositions et les commissions. La tarification reste chez la compagnie ou dans l'outil que le cabinet utilise pour cela.
Questions fréquentes
Peut-on gérer plusieurs véhicules pour un même client ?
Oui : les contrats sont rattachés au client, chacun avec sa compagnie, sa prime et son échéance.
Les pièces propres à l'auto sont-elles gérées ?
Les pièces se demandent, se déposent par lien et restent rattachées au dossier — permis, carte grise, relevé d'information.
Gère-t-il les flottes professionnelles ?
Le suivi multi-contrats fonctionne ; pour le cas professionnel, voir la page transport et flotte.
Pour aller plus loin
- Logiciel courtier assurance — le produit dans son ensemble
- Transport et flotte — quand le risque est professionnel
- Gestion de portefeuille — échéances et renouvellements
- Gestion documentaire — permis, carte grise, relevés
Voir le produit et l'essayer
L'essai COURTIA dure 7 jours. À l'expiration, aucune donnée n'est supprimée : le cabinet garde la consultation de ses dossiers et cesse seulement de pouvoir les modifier jusqu'à la souscription.
Ce qui est spécifique à l'assurance auto
En auto, le dossier se suit presque autant par le véhicule que par le conducteur :
- Le véhicule comme objet du contrat — marque, usage, stationnement, conducteur principal : autant d'éléments qui changent la couverture et qu'il faut pouvoir ressortir sans ouvrir la pièce jointe.
- Les attestations et relevés d'information — souvent demandés au moment d'un changement de véhicule ou d'une résiliation, et rarement classés au bon endroit.
- Les résiliations — échéance, vente du véhicule, changement d'assureur : chaque motif a sa formalité et sa date limite.
- Le foyer — trois véhicules, deux conducteurs, un jeune conducteur : le même client porte plusieurs contrats avec des dates différentes.
COURTIA tient ces informations dans le dossier, avec les échéances et les pièces. Il ne produit ni constat, ni attestation d'assurance au nom de la compagnie.
Page mise à jour le 2026-09-22. Les fonctionnalités décrites ici sont celles qui sont réellement présentes dans le produit ; aucune durée ni aucun gain chiffré n'est promis sans mesure.