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Automatisation d'un cabinet de courtage : ce qui peut réellement être automatisé
Automatiser quoi, au juste ?
« Automatiser » ne veut pas dire supprimer le courtier. Cela veut dire retirer les gestes qui ne demandent aucune décision : recopier, retrouver, relancer, classer, vérifier une date. Trois familles de tâches s'automatisent proprement dans un cabinet :
- ce qui doit se déclencher à une date (échéance de contrat, relance prévue) ;
- ce qui doit circuler sans ressaisie (pièce reçue, document à produire) ;
- ce qui doit remonter sans qu'on le cherche (dossier sans suite, action du jour).
Ce qui est automatisable dans COURTIA aujourd'hui
| Tâche répétitive | Ce que fait le produit |
|---|---|
| Relancer un client pour une pièce ou une réponse | Relances programmées sur le dossier, avec brouillon de message à valider |
| Se souvenir d'une échéance de contrat | Échéances suivies, remontées dans les listes de travail et le briefing du matin |
| Collecter des pièces justificatives | Lien de dépôt public : le client dépose, la pièce arrive dans le dossier |
| Produire un document type | Génération de documents depuis les données du dossier |
| Suivre un devis | Registre des devis avec état, relance et signature |
| Calculer les commissions | Barèmes et import de relevés, états par période |
| Vérifier ce qui doit être fait | Briefing du matin et priorisation des actions |
| Suivre une campagne de prospection | Campagnes, boîte de réception des réponses et suivi des prospects |
Ce qui ne doit PAS être automatisé
Un conseil, une décision de couverture, une validation de conformité : ces actes engagent le courtier et sa responsabilité. COURTIA les prépare et les trace, il ne les décide pas. Un outil qui automatiserait un conseil produirait un dossier défendable en apparence et fragile en réalité.
Par où commencer
- Centraliser les clients et les contrats (sans quoi rien d'autre ne peut être suivi).
- Brancher les échéances, pour que les renouvellements remontent d'eux-mêmes.
- Automatiser la collecte de pièces, qui produit un effet immédiat sur les allers-retours.
- Puis les relances et les documents.
Une semaine type, avant et après
| Moment de la semaine | Sans automatisation | Avec COURTIA |
|---|---|---|
| Lundi matin | Reconstituer sa liste de priorités à partir de notes et d'e-mails | Le briefing du matin liste les dossiers à traiter et ce qui est en retard |
| Pendant la semaine | Chercher un contrat, une pièce ou un échange avant chaque appel | Le dossier client est unique et consultable en appel |
| Pièce attendue | Relancer par e-mail, relancer à nouveau, puis classer | Le client dépose via un lien ; la pièce arrive dans le dossier |
| Devis envoyé | Suivre l'avancement de mémoire | Le devis garde son état, sa relance et sa signature dans le registre |
| Fin de mois | Consolider les commissions dans un tableur | Relevés importés, états de commissions par période |
Périmètre de cette page
Cette page décrit ce qu'un cabinet peut automatiser avec COURTIA et dans quel ordre le mettre en place. Elle ne traite pas du paramétrage détaillé des intégrations (boîte e-mail, agenda, WhatsApp) : ce point est documenté dans le produit et repris lors de la prise en main.
Aucune durée économisée n'est annoncée ici : nous n'avons pas de mesure publiée à citer. L'essai de 7 jours sert précisément à le constater sur son propre portefeuille.
Questions fréquentes
Faut-il tout automatiser d'un coup ?
Non. La centralisation des clients et des contrats vient d'abord : sans elle, une automatisation n'a rien sur quoi s'appuyer.
Les relances partent-elles toutes seules ?
Les brouillons sont préparés par le produit ; l'envoi reste une action du cabinet. Cela évite qu'un message parte à contretemps.
COURTIA remplace-t-il la signature électronique ?
Le produit gère le parcours de devis jusqu'à la signature via un prestataire de signature électronique, sans que le cabinet ait à sortir du dossier.
Pour aller plus loin
- CRM courtier assurance — centraliser d'abord : c'est la condition de toute automatisation
- IA courtier assurance — ce que l'assistant prend en charge, et ce qu'il laisse au courtier
- Le devoir de conseil — ce qui ne doit pas être automatisé parce que cela engage le cabinet
- Automatisation pour un cabinet suisse — le même sujet dans le cadre suisse
Voir le produit et l'essayer
L'essai COURTIA dure 7 jours. À l'expiration, aucune donnée n'est supprimée : le cabinet garde la consultation de ses dossiers et cesse seulement de pouvoir les modifier jusqu'à la souscription.
Page mise à jour le 2026-09-22. Les fonctionnalités décrites ici sont celles qui sont réellement présentes dans le produit ; aucune durée ni aucun gain chiffré n'est promis sans mesure.