1. Portefeuille
Vérifiez la structure des personnes, entreprises, groupes, contrats, branches, assureurs et relations. Une fiche client séduisante ne suffit pas si le portefeuille réel ne rentre pas dans le modèle.
Guide de décision · Suisse 2026
Comparatif des logiciels pour courtiers en assurance en Suisse
BrokerStar, Swiss Broker Software, Horizon, Brokinsoft ou Courtiark : comparez les solutions avec les mêmes scénarios métier avant de confier vos clients, contrats, documents et commissions à un nouvel outil.
Il n’existe pas un meilleur logiciel universel
Un indépendant qui suit quelques centaines de clients ne choisit pas comme un cabinet multi-sites avec back-office, apporteurs, rapprochements de commissions et demandes d’offres. La profondeur fonctionnelle compte, mais elle ne suffit pas : une plateforme très complète peut devenir lourde si l’équipe n’utilise qu’une fraction des modules. À l’inverse, un CRM fluide peut montrer ses limites si les imports, les contrats ou les commissions restent traités ailleurs.
La bonne décision consiste donc à définir les opérations critiques du cabinet, puis à observer chaque solution sur ces opérations. Le nom de la marque, le nombre de fonctionnalités annoncé et une démonstration générique ne prouvent ni la qualité de la migration, ni l’adoption future, ni le coût total.
Méthodologie. Panorama établi le 28 août 2026 à partir des pages publiques des éditeurs. Les fonctionnalités, tarifs, hébergements et conditions peuvent évoluer. Vérifiez les contrats, annexes de sécurité et offres commerciales avant toute décision. Consulter le protocole éditorial complet.
Panorama des solutions à évaluer
| Solution | Positionnement public observé | Profil à évaluer | Points à vérifier en démo |
|---|---|---|---|
| BrokerStar | Plateforme de courtage suisse couvrant polices, sinistres, offres, documents, décomptes et portail, avec un écosystème métier établi. | Cabinet recherchant une couverture fonctionnelle large et des connexions au marché suisse. | Complexité de paramétrage, migration, modules réellement nécessaires, coût complet et accompagnement. |
| Swiss Broker Software | Logiciel suisse de gestion des clients, contrats, documents, commissions, utilisateurs et communication. | Indépendant ou cabinet souhaitant une solution métier structurée et hébergée en Suisse selon l’éditeur. | Formats d’import, ergonomie quotidienne, profondeur des exports, automatisations et coût par utilisateur. |
| Horizon | CRM pour courtiers suisses orienté IA, demandes d’offres, commissions, portail client, apporteurs et analyse de documents. | Cabinet voulant une expérience récente, des espaces par rôle et des fonctions IA intégrées. | Couverture des cas complexes, limites d’usage IA, reprise des données, support et maturité des intégrations. |
| Brokinsoft Brokin | Logiciel suisse historique centré sur les fonctions essentielles du courtage, les processus et le suivi des décomptes. | Cabinet privilégiant une solution spécialisée et une profondeur opérationnelle éprouvée. | Expérience utilisateur, accès web et mobile, intégrations disponibles, migration et délais d’évolution. |
| Courtiark | Cockpit IA métier centré sur le portefeuille, les relances, les tâches, les documents, les commissions et le pilotage. | Indépendant ou cabinet romand qui veut réduire la dispersion et prioriser les actions quotidiennes. | Périmètre exact disponible, protocole d’import, besoins spécifiques, hébergement contractuel et accompagnement. |
Ce tableau ne classe pas les éditeurs. Il transforme leurs positionnements publics en questions de vérification. Consultez les pages officielles reliées dans le tableau, puis appliquez à chaque solution le même jeu de données fictif et les mêmes scénarios de démonstration.
Les 12 critères qui changent réellement la décision
2. Contrats et échéances
Testez les renouvellements, résiliations, changements de prime, pièces manquantes et historiques. Le logiciel doit transformer les échéances en actions attribuées et traçables.
3. Commissions
Demandez un exemple de taux, partage, rétrocession, décompte et écart. Clarifiez ce qui est natif, importé ou encore traité dans un tableur.
4. Sinistres et offres
Si ces flux sont critiques, faites suivre un dossier complet : création, documents, statut, communication, relance et clôture. Une simple zone de notes n’est pas un workflow.
5. Migration
Exigez un import pilote avec vos colonnes, doublons et valeurs incohérentes. Le protocole doit décrire validation, reprise, journal d’erreurs et retour arrière.
6. Exports
Contrôlez comment récupérer clients, contrats, documents et historiques. La réversibilité doit être compréhensible avant la signature, pas seulement au moment du départ.
7. Sécurité
Demandez où les données sont traitées, comment les accès sont protégés, quelles sauvegardes existent et comment un incident est géré. Obtenez des engagements écrits.
8. Droits utilisateurs
Reproduisez vos rôles réels : direction, back-office, conseiller, apporteur et client. Vérifiez l’isolation des portefeuilles et les traces des actions sensibles.
9. Automatisations et IA
Distinguez résumé, recommandation et action automatique. Pour chaque fonction IA, demandez les données utilisées, les limites, la validation humaine et la possibilité de désactivation.
10. Adoption
Chronométrez cinq tâches fréquentes avec les futurs utilisateurs. Le meilleur écran de direction ne compense pas une saisie quotidienne trop lente pour l’équipe.
11. Support
Clarifiez les horaires, canaux, délais, formation, responsable de migration et coût des demandes spécifiques. Faites distinguer assistance commerciale et support contractuel.
12. Coût total
Additionnez licences, utilisateurs, modules, migration, formation, stockage, intégrations et prestations. Comparez sur trente-six mois avec la même hypothèse de croissance.
Le scénario de démonstration à donner à chaque éditeur
Préparez un jeu de données fictif représentant un client particulier, une entreprise, plusieurs contrats, une échéance proche, un document manquant et une commission attendue. Demandez ensuite aux éditeurs d’exécuter la même séquence, sans sauter d’étape :
Avant la vente
Importer le prospect, attribuer le conseiller, préparer le rendez-vous, joindre les documents, créer une demande d’offre et planifier la relance.
Après la vente
Créer les contrats, enregistrer les échéances, rapprocher une commission, produire une vue de portefeuille et exporter le dossier complet.
Notez le nombre d’étapes, les informations ressaisies, les contournements et les questions laissées sans réponse. Invitez au moins un utilisateur opérationnel : la direction évalue le pilotage, mais le back-office et les conseillers déterminent l’adoption.
Vous ne savez pas quels scénarios prioriser ? Le diagnostic CRM pour courtiers suisses identifie vos trois faiblesses principales sans collecter vos réponses.
Passer d’un ancien CRM sans désorganiser le cabinet
Une migration sérieuse commence par un inventaire : sources de données, formats, volumes, doublons, documents, propriétaires, règles de conservation et dépendances. Elle se poursuit par un import pilote, une recette métier et une période de bascule clairement définie. Évitez de nettoyer tout le portefeuille directement dans le nouvel outil sans copie de référence.
Le cabinet doit également décider quelles informations méritent réellement d’être reprises. Des milliers de notes historiques non structurées peuvent alourdir le projet sans aider les utilisateurs. À l’inverse, perdre les dates d’échéance, les relations entre clients et entreprises ou les règles de commission crée un risque opérationnel immédiat.
Courtiark cadre la reprise à partir des exports disponibles et des règles de dédoublonnage validées. La faisabilité et le périmètre sont confirmés pendant l’étude de migration, jamais supposés sur la seule base d’un logo de fichier.
FINMA et LPD : ce que le logiciel peut et ne peut pas faire
Un CRM peut aider à attribuer les tâches, conserver des preuves, limiter les accès et retrouver les informations nécessaires. Il ne remplace pas l’inscription requise, les obligations d’information, le reporting, les contrôles internes, la gouvernance des données ou l’analyse juridique du cabinet.
Avant de choisir, consultez les informations officielles sur les intermédiaires d’assurance auprès de la FINMA et les recommandations du PFPDT sur la protection des données. Demandez ensuite à chaque éditeur les documents contractuels qui décrivent son propre rôle.
Choisir un CRM de courtage en Suisse
Quel est le meilleur logiciel pour un courtier en assurance suisse ?
Il n’existe pas de vainqueur universel. Le meilleur choix est celui qui couvre les opérations critiques de votre cabinet, reprend vos données proprement, reste adopté par l’équipe et présente un coût total acceptable.
Comment comparer deux solutions sans se fier au discours commercial ?
Faites exécuter les mêmes scénarios avec les mêmes données fictives. Demandez ensuite les réponses écrites sur la migration, les exports, la sécurité, le support et le prix total.
Faut-il choisir un logiciel hébergé en Suisse ?
L’emplacement est un critère parmi d’autres. Vérifiez le lieu de traitement, les sous-traitants, les mesures de sécurité, les transferts éventuels et les engagements contractuels applicables à votre situation.
Courtiark garantit-il la conformité FINMA ou LPD ?
Non. Courtiark aide à structurer le suivi et les informations. La conformité, les contrôles et les décisions restent sous la responsabilité du cabinet et de ses conseils.
Comparez Courtiark sur vos propres cas d’usage
Préparez trois dossiers représentatifs et vos questions de migration. La démonstration Suisse sert à vérifier le périmètre utile, les écarts et le plan de reprise, pas à masquer les limites derrière une visite guidée.